Przed podjęciem decyzji o inwestowaniu, musimy sobie przeprowadzić symulację, jakim kapitałem dysponujemy, czy zamierzamy inwestować indywidualnie i czy posiadamy dostęp do aktualnych notowań giełdowych lub najświeższych informacji z rynku kapitałowego. Musimy sobie na wstępie określić perspektywę inwestowania - czy będzie ona krótkoterminowa czy długoterminowa.
Określenie horyzontu czasowego i wybór odpowiednich instrumentów pomagają nam osiągnąć zadowalające profity. Należy zastanowić się również, czy inwestujemy tylko w jedną spółkę, wierząc, że przyniesie nam duże zyski, czy też dywersyfikujemy portfel, kupując kilka firm. Giełda i fundusze inwestycyjne przynoszą zwykle wysokie stopy zwrotu i pozwalają inwestować długoterminowo.
W dobie kryzyzu nie należy się wyzbywać w panice akcji, tylko przeczekać okres złej passy i inwestować w miarę stabine branże, takie jak spożywcza czy telekomunikacyjna. Najważniejsza część każdej strategii inwestycyjnej to umiejętne radzenie sobie ze stratami. Bo to, że każdy (nawet najlepszy) inwestor będzie ponosił straty, jest pewne w 100%.
Dlatego osoba podchodząca poważnie do kwestii inwestowania powinna w swoim planie określić, jaki maksymalny poziom straty jest w stanie zaakceptować, i niezależnie od warunków rynkowych tę zasadę egzekwować. Pewny zysk przynoszą lokaty i obligacje. Warto zdecydować się na promocyjne papiery wartościowe, które charakteryzują się ponadprzeciętną stopą zwrotu.